“快速放贷”竟是洗钱陷阱，成都金牛民警1小时火速破案
“警察同志，我的卡被转出去了36万！”近日，61岁的刘大爷（化名）颤抖着冲进成都金牛公安九里堤派出所报警。一场争分夺秒的“反诈闪电战”就此打响——从接警到抓获洗钱“车手”，警方仅用1小时完成研判、追踪、抓捕全链条作战。
刘大爷因资金周转需求，被某视频平台“秒办大额贷款”的广告吸引。在添加好友后，自称“小王”（化名）银行专员以“面签激活”为由邀约老人至茶楼。
在展示伪造的工作证件后，二人操控老人手机完成“放款表演”：通过娴熟的话术引导老人开通手机银行，以提高贷款额度为由进行“刷流水”操作。当老人被告知贷款额度已提高到二十万，只需耐心等待银行放款时，殊不知已落入新型洗钱陷阱。当老人满意离开后，诈骗资金已通过其银行账户将赃款流向多个下级账户。
“这是利用大爷的银行卡在为赃款洗钱！”接警民警罗兴坤发现异常后，立即启动快反机制。派出所指挥室根据刘大爷的描述综合研判后，筛查案发地点周边信息，在捕捉到两名“银行工作人员”踪迹后，通过“线上+线下”同步排查，最终锁定了两人犯罪嫌疑人就在某小区出租房内。
随后办案民警立即上门将两名犯罪嫌疑人抓捕归案。此时，从报警到犯罪嫌疑人落网，仅用时一小时。
经查，王某、周某（化名）组成的“职业办卡团”长期流窜作案。二人利用老年人对银行业务不熟悉的特点，以“快速放贷”为诱饵，实则通过“资金过桥”方式为境外电诈集团洗钱。当日所谓的“刷流水”，实为共计36万元诈骗赃款经老人账户“中转”，随后立即拆分转至多个下级账户。
“这是新型过桥洗钱手法！”有着多年反诈经验的民警罗兴坤介绍，犯罪嫌疑人专门选择老年群体，利用其不熟悉手机银行的特点，通过“虚假放贷－实质转款”完成赃款分流。目前两名嫌疑人因涉嫌帮信罪被刑事拘留，相关案件线索已同步移交该案件受害人所在地警方。
来源：成都金牛公安
编辑：张建民
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